以点带面 提高案防有效性
针对工行总省行通报典型案例中反映出的商业贿赂案件、信贷领域道德风险和欺诈风险加剧的形势，工行南平分行采取针对性措施严加防范。抓好管理人员、重点高位的廉洁从业教育和警示教育;加强员工行为排查和客户经理队伍建设，加强对客户经理管理;突出信贷、基建、采购和资产处置等治理廉政风险点，从制度建设、科技硬控制等方面研究治本措施;加强制度约束，严格执行管理人员廉洁从业相关制度，强化监督规范权力运行，最大限度地减少机制障碍和制度漏洞;案件防范工作关口前移，深化员工行为排查;加强营业网点现场管理，防控柜面操作风险;切实防范票据业务领域风险，抓好工商总行确定的“八个风险点”和各专业条线薄弱环节的风险防控和治理，防患于未然;提高警惕，严防ATM、克隆卡、虚假凭证、伪冒证件资料等外部案件风险侵袭可能造成的资金损失和声誉风险;严格执行重大、突发事件报告制度，开展应急预案的演练，通过种种措施，把建设“最安全银行”主题活动向纵深方向开展，为经营转型健康发展提供保证。
专项治理 落实监管要求
对于自查和检查中发现的问题，该行坚持边查边改的原则，及时进行整改，各项收费均按相关制度文件规定标准收取。同时通过对外公示服务收费“四公开”与“七不准”、各网点LED走屏、宣传折页、深入客户进行宣传沟通等，充分听取客户对工行服务的改进意见和建议，规范经营行为，为客户提供优质满意的金融服务。
分行开展了“案防专项监管月”活动，将近几年银监部门、总省行下发的案件防范工作38个有关文件、制度等汇编成册，进行系统重点学习，开展案防形势、廉洁从业教育，并组织考试测试，全行员工参与率、及格率均达100%。全行员工签订《管理人员廉洁从业承诺》、《岗位案防承诺》、《员工行为动态承诺》、《预防案件全员联保承诺》4项承诺书，共涉及承诺109项，促进员工自觉践行和接受监督。开展信贷业务风险、重要岗位人员行为风险、柜台业务风险和安保环节风险排查，并对2011年各专业案防工作进行总结和“回头看”，推进各专业条线案防工作，消除风险隐患。
同时，该行还开展了“屡查屡犯专项治理”，组织了动员大会、专题教育课、大讨论等，强化对屡查屡犯危害性认识。重点开展假借冒名贷款、信用卡、票据、参与民间融资、违规收费、安全保卫等排查，并通过建立检查问题库、实行专业会诊制及落实整改，遏制违规违章屡查屡犯现象，提高风险防控能力，完善风险防控内生机制，确保安全稳健运行。
“三防三保” 建设“最安全银行”
为有效防范案件发生，工行南平分行坚持“查防并举、标本兼治、重在预防”和“人防、物防、技防”相结合，今年前三季度，工行南平分行没有发生外部治安案件和重大安全事故，为全行业务发展提供了有效支持和保障。
分行以防范案件风险为抓手，全面落实安全责任。落实“三防三保”各项工作要求，各级领导与部门、员工逐级签订了《安全责任状》，落实安全责任，形成了一级抓一级、一级对一级负责、层层有任务、人人有责任的安全工作机制，并将各行部落实安全责任情况与行长经营绩效挂钩，每季度进行严格考核。同时坚持结合全年安全保卫工作面临的形势、任务、要求，强力推进全行开展“建设最安全银行”主题活动。
分行多措并举，合力推动升级改造联网工程，严密防控撬盗ATM攻击风险。分行把监控中心升级改造以及自助银行、自助设备监控报警联网工作作为安全保卫“一号工程”，自我加压，加班加点，内外联动，顺利完成远程监控中心升级改造工程和自助银行、自助设备监控报警联网设备安装工程，在全省金融系统率先获得由公安部门颁发的“监控联网系统安全防范设施合格证”，工行南平分行监控联网系统安全防范各项设施均已达国家标准，将有效增强工行南平分行防范外部突发事件的技防能力，保障营业网点和自助设备的安全运营。同时深入分析撬盗ATM案发规律及特点，针对案件高发时段和高风险区域，科学调配资源，加大远程监控巡查力度，落实双线接处警机制，做到互为备份、互相监督，确保警情不遗漏、处警不延误。
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