向来比较稳健的债券基金近期也遭遇了寒流，下半年来其整体出现了负收益，与近期表现火爆的货币基金形成了鲜明的对比。记者昨了解到，债券基金眼下成为鸡肋，不少投资者转投流动性更高的货币基金。
基民陈先生此前配置有一只债券型基金，近日他发现自己手中的这只基金今年不但没赚钱，而且还出现亏损，年初至今亏损的幅度为2.36%。他说，其实上半年债券基金表现尚可，下半年净值却持续下跌，半年来净值跌幅达到了6.09%。这让陈先生十分郁闷，他本以为债券基金的风险要比股票型基金低，收益更加稳健，没想到也会出现亏损情形。
眼下不少基民投资债券基金遭遇了收益不敌货币基金的尴尬情形。记者昨通过同花顺数据查询发现，截至11月27日，今年统计的各类型债券基金平均收益率为0.7%;半年来的收益率为-2.13%。相反货币基金则明显跑赢债券基金，今年货币基金的平均收益率为3.1%，半年来的收益率为2.11%。此外，虽然沪指从年初以来暂未飘红，但股票型基金表现更生猛，年初以来其收益率达到了11.91%。另据财汇统计数据显示，570只债券基金(A/B/C分开计)中，截至11月25日有200只债券基金跌破了“1元”面值，“破发”比例甚至超过了35%。
国海证券福州营业部的投资顾问郭大勇表示，在资金较紧的背景下，近期多种债券收益率继续上行，债券收益率的攀升使得现有市场的债券价格出现下跌，债市弱势明显。受债市走弱的影响，债基净值也跟着下跌。此外，市场资金较紧，使得银行短期理财产品和货币基金收益在近期也有所走高，这些都分流了部分原来投资债市的资金。
另据了解，债基出现了亏损后，投资者开始不断赎回债券基金，债基的赎回又给债市带来了资金压力，使得近期债券市场陷入债市下跌——债基赎回——债市再下跌的恶性循环。最新公告显示，富国天盈A类份额11月22日实施份额折算和开放申赎，天盈A的有效申购申请总额为1785万元，有效赎回申请总份额为8.58亿份，份额折算及开放申购赎回结束后，富国天盈分级基金的总份额为18.3亿份，其中，天盈A总份额为7.78亿份，锐减52%。
东兴证券福州五四路营业部投资顾问邓昕表示，在目前债券基金收益率不高的情况下，普通投资者可以考虑流动性更强的货币型基金，另外有二级投资经验的客户也可考虑国债逆回购业务。这两类产品目前预期年化收益率可达4%以上，风险也相对较低。
已有0人发表了评论